仕事内容と必要なスキル
金融事務は、証券、銀行、保険会社などにおいて、外回りや店頭で有価証券、投資信託、変額年金などの金融商品の販売を行ったり、既存の顧客に対してアフターフォローを行ったりする仕事です。金融事務をする為には、証券外務員資格、生命保険募集人資格といったスキルが必要です。銀行事務は、私達が身近に接する銀行窓口における業務などを行ったり、外国為替に関する業務を行ったりする人です。外国為替や投資信託などの知識、証券会社の勤務経験が必要とされる仕事となっています。証券事務は、複数の営業マンをフォローする営業アシスタントとしての業務や、ディーラー・トレーダー・証券アナリストのアシスタント、オンライン取引のコールセンターでの業務があります。証券取引経験や投資信託事務処理経験、それに関する知識を必要とされており、2年から3年のバックオフィス経験や外務員資格を持っている人は、更に幅広い業務に携わる事になります。
また、損保事務では、損害保険会社や代理店での保険加入の相談、勧誘、契約に伴う書類の作成、保険証券の発行、保険料の領収、事故や災害時の支払い処理に関する業務を担っています。通信販売によるコールセンター業務も、損保事務の仕事です。損保業務経験と知識スキルが必要です。生保事務では、生命保険会社での生命保険商品販売、契約保全の提案書、見積書、保険証券の作成、入金処理、保険給付金の支払い申請業務などが仕事内容となっています。スキルとしては、生保事務経験や知識を持っている必要があります。
そして、クレジット事務においては、カード会社やクレジット会社において、カードやローンの申し込み受付業務、加入の可否を決める為の与信調査、ローンの金利手数料計算、延滞者への支払い対応、カード契約者や加盟店からの問い合わせ対応、各店データ管理を業務内容としています。
